新光人壽｜以生活體驗與節慶花禮創造既有保戶聯繫契機

新光人壽希望與久未互動的既有保戶重啟對話。VM 規劃美甲體驗及母親節花禮，整合 6 縣市 8 家美甲店與 3 家花藝配送資源。執行觀察顯示，花禮登記較有效率，美甲參與者多給予正面回饋，並整理出邀約流程的優化方向。

新光人壽希望重新聯繫與業務員互動頻率降低的既有保戶，目標對象以 40 至 60 歲女性為主。本案以日常興趣與母親節需求設計接觸情境，讓業務員能透過客戶關懷自然提出邀約，減少直接談續保或商品造成的壓力。專案同時觀察美甲體驗與花禮兩種方案的登記、參與及邀約情形，作為調整資源與流程的依據，為可持續運用的保戶關係經營模式累積執行經驗。

本案需要同時回應保戶的參與意願與業務員的邀約難度。久未互動的保戶，可能因擔心接觸後被推銷而降低回應意願；業務員也需要一個自然且具體的聯繫理由。以 40 至 60 歲女性為主要對象的生活體驗與節慶花禮，提供了可從日常話題開始交流的情境。然而，不同地區的偏好、到店時間、登記方式與配送安排，都會影響執行。本案因此由各地事業處選擇方案，並把參與門檻和邀約流程一併納入觀察，為後續調整客戶經營方式建立依據。 

依保戶生活需求選擇方案，提供低壓力的聯繫理由 
VM 規劃美甲體驗與母親節花禮，由各地事業處依保戶年齡結構與偏好選擇。相較於以單一活動套用所有地區，兩種方案容許業務員選擇較合適的接觸方式：美甲提供到店體驗與生活話題，花禮則結合節慶關懷。本案以低銷售感為原則，讓聯繫先回到客戶生活需求，為恢復互動創造機會。 

整合跨區合作資源，降低業務員自行籌備的負擔 
VM 統籌雲林、嘉義、台南、高雄、屏東及台東 6 縣市、8 家美甲店，並整合 3 家涵蓋北、中、南部的花藝配送資源，完成專屬卡片與信封設計。面對花禮登記方式調整及連假物流時程，團隊協調流程、供貨與配送安排。集中處理合作店家與活動素材，讓業務員能把時間放在保戶邀約與互動。 

比較參與機制與邀約障礙，整理後續優化方向 
本案以南區試點經驗，檢視兩種方案在登記與參與上的差異，同時盤點業務員提出邀約時的難點。VM 建議後續加入滿意度調查、參與動機與成效追蹤，將活動本身的吸引力和聯繫流程分開檢視。這些建議可供總管理處調整主題、資源配置及邀約方式，作為未來評估全國複製的基礎。

本案於 2026 年 5–6 月完成美甲體驗與母親節花禮的規劃及跨區資源整合，涵蓋 6 縣市 8 家美甲店與 3 家花藝配送資源，並提供專屬卡片與信封。原始執行觀察記錄，花禮方案的登記效率高於需到店參與的美甲體驗，完成美甲體驗者多給予正面回饋；兩種形式分別呈現參與便利性與體驗互動的特點。專案也將業務員如何自然提出邀約列為重要的流程課題，進一步整理保戶參與動機、邀約障礙及不同參與機制的優化建議，為新光人壽後續調整保戶關係經營與評估擴大執行提供依據。 

1.新光人壽為什麼以生活體驗與花禮聯繫既有保戶？ 
本案對象是與業務員互動頻率降低、以 40 至 60 歲女性為主的既有保戶。美甲體驗與母親節花禮提供生活化的聯繫理由，讓業務員能以客戶關懷開始對話，為恢復互動創造機會。 

2.VM 布爾喬亞在本案提供哪些策略與服務？ 
VM 規劃兩類方案，整合 6 縣市 8 家美甲店及 3 家花藝配送資源，設計專屬卡片與信封，並協調登記、供貨與配送調整。團隊也整理方案參與與邀約流程的觀察，提出後續調查及優化建議。 

3.本案在方案設計上做了哪些選擇？ 
本案由各地事業處依保戶偏好選擇美甲或花禮，保留地區差異，而未採單一形式。兩種方案也讓團隊比較到店體驗與較低參與門檻的花禮登記，將參與便利性和互動深度納入後續資源判斷。 

4.本案有哪些可核對的執行成果？ 
2026 年 5–6 月的執行整合 6 縣市 8 家美甲店、3 家花藝配送資源，並完成卡片與信封設計。原稿記載花禮登記效率較高，美甲參與者多給予正面回饋，屬執行觀察；相關經驗已整理為邀約與參與機制的優化方向。 

5.這個案例和 AI PR 有什麼關係？ 
本案從保戶接觸品牌時的實際感受出發，透過生活化關懷與邀約設計，處理客戶關係與信任累積，這與 AI PR 關注企業如何被理解及信任的方向相連。活動流程與經驗可整理為具體案例，供人們理解品牌的客戶關懷做法；本案實際執行的核心是線下關係經營與資源整合。